Лизинг оборудования для малого бизнеса — преимущества, порядок оформления

Сегодня мы раскроем тему: "Лизинг оборудования для малого бизнеса — преимущества, порядок оформления". Здесь собрана и агрегирована полезная тематическая информация. Если в процессе чтения возникли вопросы, то вы можете их сразу же задать дежурному консультанту.

Лизинг оборудования: особенности и преимущества

Лизинг оборудования сегодня считается наиболее эффективным финансовым инструментом, позволяющим предпринимателю наращивать производительность и конкурентоспособность без особого ущерба бюджету предприятия. Используя особый механизм, предприятия эффективно обновляют либо приобретают основные фонды, не создавая высокой нагрузки на операционные и налоговые издержки. Иными словами, лизинг оборудования для производства представляет собой своеобразную форму банковского кредита, цель которого — инвестирование финансов в модернизацию производства с быстрым сроком окупаемости.

Смысл лизинга состоит в отношениях между двумя сторонами — лизингополучателем и лизингодателем. Определившись с тем, какое имущество необходимо для бизнеса, лизингополучатель заключает с лизингодателем договор. Лизингодатель в свою собственность приобретает необходимое оборудование, которое на особых условиях временно передается в пользование лизингополучателю, а по окончанию срока договора — продается по остаточной стоимости.

Функции лизинга производственного оборудования

Лизинг оборудования играет в экономической сфере важную роль, что выражается через ряд осуществляемых ею функций:

Финансовая — в отличие от традиционных видов покупки, аренда оборудования в лизинг предоставляет возможность покрытия полной стоимости частями;

Производственная — при быстром моральном устаревании оборудования лизинг дает возможность быстро и эффективно использовать ее производительность. Особым спросом пользуется и лизинг производственного оборудования в хозяйственной, сезонной сфере, где выгодно брать технику в лизинг лишь в тот период, когда в этом есть необходимость;

Функция сбыта — для производителей техники лизинг дает возможность наращивать спрос и осваивать новые рынки сбыта, помогая приобрести оборудование тем, кто не имеет возможности его полноценной покупки;

Функция налоговых, а также амортизационных льгот — для каждого участника лизинговой процедуры государство предоставляет льготы, что эффективно сокращает издержки предприятия.

Преимущества лизинговой процедуры для сторон сделки

Несмотря на существование множества способов приобрести производственное оборудование, все больше потребителей предпочитают купить оборудование в лизинг. Лизинг промышленного оборудования давно завоевал популярность благодаря широкому множеству преимуществ. Ключевыми плюсами являются следующие:

Лизинг не нуждается в немедленном покрытии полных платежей, что дает возможность моментально приступать к производственному процессу, не теряя времени на обращениях в банки за кредитами с высокой вероятностью отказа;

Лизинг выступает более гибким способом инвестирования, позволяя обеим сторонам выбрать удобный вариант оплаты. При договоренности, выплачивать проценты по лизингу возможно по завершению отчетного периода с прибыли от деятельности, что не требует поиска источника финансирования;

• Благодаря тому, что лизинговые платежи относятся к части производственных издержек, приобретение оборудования в лизинг снижает налогооблагаемую прибыль;

Нет необходимости выплачивать налог на имущество, если Вы решите взять оборудование в лизинг;

• Чаще всего купить оборудование по схеме лизинга — значит обеспечить себя дополнительным техобслуживанием на выгодных условиях;

• Решение приобрести оборудование в лизинг дает возможность воспользоваться ускоренной амортизацией с коэффициентом не выше 3;

Лизинг — эффективный способ быстрого обновления производственных мощностей;

• В отличие от условий кредитования, в лизинге возможен возврат средств не в качестве денег, а в товарной форме, если соответствующие условия прописаны в договоре.

Крупные предприниматели с богатым опытом давно сделали вывод о том, что приобрести оборудование намного выгоднее экономически, если делать это через лизинговую процедуру. Использование лизинга выгодно как для лизингополучателя, т.к. сокращает издержки, так и для лизингодателя, т.к. позволяет наращивать прибыль без лишних производственных и предпринимательских усилий. В сравнении с кредитованием, лизинг обладает более широким спектром возможностей — Вы можете самостоятельно определять условия сделки, растягивая период лизинговых выплат на оптимальный период. Взять оборудование в лизинг — доступная возможность, как для крупного, так и для мелкого бизнеса в любой сфере деятельности.

Если Вам необходимо купить оборудование, чтобы улучшить производительность бизнеса — оцените для себя все преимущества лизинга! Главное из которых — его абсолютная рентабельность и окупаемость в гораздо меньшие сроки, чем в случае оформления кредита на покупку дорогостоящего оборудования.

Источник: http://www.linx.sinstr.ru/lizing-oborudovaniya-osobennosti-i-preimushhestva.htm

Лизинг оборудования для малого бизнеса — преимущества, порядок оформления

  • Все регионы РФ
  • Экспресс-анализ за 1 час
  • Аванс от 12,5%
  • Удорожание от 5% в год
  • Одобрим заявку за 3 дня
  • 30 лизинговых компаний

Россия, г.Москва, Волгоградский проспект, д. 35, офис 505, 5 этаж

Россия, г.Москва, Волгоградский проспект, д. 35, офис 505, 5 этаж

Источник: http://www.citifinance.ru/article-lizing-spetstekhniki-dlya-fizicheskikh-lits/

Оборудование в лизинг для юридических лиц: что нужно знать?

Для того чтобы обновить компоненты оборудования, расширить производственную территорию или приобрести транспортное средство, необходимы солидные финансовые вложения. Если возможность собрать требуемую сумму отсутствует, на выручку придет эффективное решение — лизинг оборудования.

Всем предпринимателям-новичкам, которые хотят держать руку на пульсе современных бизнес-тенденций, следует знать особенности этого вида инвестиционной деятельности, ведь практика показала, что в посткризисных условиях он зарекомендовал себя как нельзя лучше.

Что такое лизинг оборудования?

Слово «лизинг» пришло из английского языка и в дословном переводе равноценно понятию «аренда». Эти два термина действительно близки по смыслу. Лизинг оборудования — это передача имущества во временное пользование юридическому или физическому лицу, однако при этом предусматривается возможность дальнейшей покупки пользователем объекта.

Такая сделка передачи собственности закрепляется контрактом с прописанными в нем условиями, сроками эксплуатации и страховыми нюансами. Лизинг не во всех случаях имеет своим завершением приобретение имущества. Иногда владелец получает его обратно, как при обычном договоре аренды.

Участниками подобной инвестиционной деятельности являются три субъекта:

  • продавец: сторона, продающая оборудование (например, индивидуальный предприниматель с обязательным условием оплаты им НДС);
  • лизингодатель: в этом качестве выступает лизинговая компания (чаще всего это банк, владеющий достаточным капиталом для покупки дорогой собственности);
  • лизингополучатель: субъект (юридическое лицо или ИП), испытывающий потребность в оборудовании или недвижимости продавца для извлечения прибыли.
Читайте так же:  Патронаж над пожилым человеком после 80

Что такое обратный лизинг?

Не все предприниматели знают про этот вариант арендного договора. При такой разновидности лизинга оборудования для малого бизнеса получатель и продавец имущества — одно и то же лицо, а в роли покупающей стороны выступает лизингодатель. Иначе говоря, один субъект соглашения — владелец — осуществляет продажу актива другому (покупателю), после чего имущество передается в пользование первому с условием внесения ежемесячной платы.

Какое оборудование можно получить?

Любой предприниматель должен стремиться к максимальной рационализации использования ресурсов. Многие молодые компании предпочитают заключать договор лизинга оборудования с последующим выкупом, чем приобретать необходимые объекты с оформлением разового контракта купли-продажи. Объектом такого вида аренды может служить:

  • техническое оборудование (стоматологическое, шиномонтажное и т.д.);
  • недвижимость (например, помещения для пекарни);
  • транспортное средство;
  • другое имущество.

Таким образом, в лизинг можно передать практически любой объект, который находится во владении собственника. Исключениями из этого правила являются:

  • земельные участки;
  • объекты природы;
  • предметы, на которые распространяется особое обращение согласно законодательным постановлениям (например, оружие).

Лизинговые компании могут устанавливать собственные лимиты, обусловленные политикой лизингодателя, а также характеристиками самого объекта. Существуют и общие правила. Так, в лизинг не предоставляются объекты с низкой ликвидностью, от сомнительного производителя, а также те, что были в употребление более 5-7 лет.

Кто может взять?

Имущество по лизинговому договору может быть предоставлено как для юридического лица, так и для ИП. Лизингополучатель должен быть старше 18 лет, владеть положительной кредитной историей и документацией, подтверждающей его платежеспособность.

На каких условиях?

В отношении получателя объекта по контракту лизинга выдвигаются следующие требования:

  • прием имущества и его надлежащее использование (например, технологическое оборудование должно применяться только для производства соответствующих деталей, а такие компоненты, как подъемники и стенды «развал-cхождения» — исключительно для автосервиса), поддержание такого оборудования в надлежащем состоянии;
  • передача платежей в установленные согласно графику сроки;
  • оповещение лизингодателя о текущем состоянии объекта договора, а также предоставление доступа к собственности, взятой в лизинг, с целью проверки ее целевого использования.

Однако у лица-арендатора кроме обязанностей есть и права. Он может:

  • осуществить возврат имущества в том случае, если объект не соответствует условиям контракта (например, было предоставлено строительное или торговое оборудование низкого качества), а также временно прекратить полагающиеся выплаты до тех пор, пока не будут устранены подобные нарушения;
  • истребовать с лизингодателя компенсацию убытков, нанесенных из-за его деятельности или, наоборот, бездействия в период действия контракта;
  • передавать собственность в сублизинг третьей стороне (при условии наличия письменного согласия лизингодателя).

Многие отечественные компании предлагают в лизинг медицинское оборудование без НДС, что является крайне удобным решением для многих предприятий.

Как купить оборудование в лизинг начинающему предпринимателю?

Существует 5 основных этапов приобретения имущества с помощью этого вида инвестиционной деятельности.

  1. Подбор лизинговой компании. Этим должна заниматься сторона-получатель. Предприятие, планирующее, к примеру, аренду и лизинг строительных машин и оборудования с последующим выкупом, должно поручить поиск подходящей организации финотделу. Частные лица занимаются этим вопросом самостоятельно.
  2. Рассмотрение условий лизингового соглашения. Необходимо позвонить в компанию, предоставляющую лизинговые услуги, и узнать важные моменты контракта — график осуществления платежей, сумму первого взноса и регулярных выплат, а также условия завершения сделки.
  3. Составление контракта. Для заключения сделки понадобится следующая документация:
  • заявление о намерении взять собственность в лизинг;
  • финотчетность за последние 120 дней;
  • банковская выписка, свидетельствующая об оборотах компании;
  • копия документа, удостоверяющего личность руководителя (паспорта);
  • страховка на объект, который берется в лизинг;
  • контракт с поставщиком.

4. Первоначальный взнос + доставка имущества. За подписанием контракта следует осуществление первого платежа и предоставление объекта соглашения стороне-получателю. Последняя использует его в своих целях для получения прибыли.

Если принимающий субъект каким-либо образом нарушает условия контракта или не производит выплаты в соответствии с оговоренным графиком, лизингодатель имеет право на изъятие имущества и реализацию его на вторичных рынках. Если же произошел выход из строя оборудования или другого объекта собственности, ответственность за это ложится на клиента.

При условии регулярного осуществления выплат на протяжении срока контракта, право на владение имуществом переходит к компании-получателю. Доход, извлеченный клиентом во время эксплуатирования объекта лизинга, считается его собственностью.

Куда обратиться?

Помочь с лизингом оборудования могут следующие крупные финучреждения.

  1. Банк ВТБ. Организация открывает возможность как для операционного, так и для финансового лизинга; график платежей строится с учетом персональных пожеланий клиента; предусматривается также вход в сделку при наличии заключенного с поставщиком договора (http://www.vtb-leasing.ru).
  2. Сбербанк. Учреждение предоставляет займ, составляющий до 90% от начального взноса по контракту лизинга под ставку в 1% годовых; средства предоставляются на срок до пяти лет, но без превышения срока лизингового договора; максимальная сумма займа может доходить до 500 миллионов рублей (https://www.sberleasing.ru/ru/oborudovanie).
  3. ВЭБ. Банк предоставляет возможность лизинга энергетического, машиностроительного, пищевого, нефтехимического и другого оборудования с длительными сроками финансирования, а также опцию лизинговой передачи комплексов имущества (недвижимость + оборудование); организация оказывает услуги сопровождения импортных поставок (http://veb-leasing.ru/products/equipment).
  4. Европлан. В лизинг предлагается спецтехника и строительное оборудование на выгодных условиях (внесение 15% от стоимости техники, возврат НДС и экономия 18%, выбор комфортного графика осуществления платежей, снижение налога на прибыль) (https://europlan.ru/leasing/products/special).
  5. Бизнес Альянс. Особенностью финансовой политики учреждения является льготная система лизинга коммунального и строительного-дорожного оборудования; получателю предоставляется скидка при оплате аванса, максимальный размер которой начинается от 10% стоимости техники; льготные условия распространяются только на новое оборудование (http://www.lcba.ru/produkty/lgotnyy-lizing).

Где найти образец договора лизинга оборудования с последующим выкупом?

Скачать шаблон данного документа вы можете здесь: https://yadi.sk/i/VtHxytJUymzfoQ

В заключение хотелось бы отметить, что лизинг — передовая финансовая практика XXI века. Это оптимальный вариант для представителей малого бизнеса, желающих выгодно вложить свои средства.

Уважаемые читатели! Если вы нуждаетесь в консультации специалиста по вопросам кредитов, долгов и банкротства, рекомендуем сразу обратиться к нашим квалифицированным практикующим юристам:

Москва и область: +7 (499) 110-71-84

Санкт-Петербург и область: +7 (812) 407-15-68

Уважаемые читатели! Если вы нуждаетесь в консультации специалиста по вопросам кредитов, долгов и банкротства, рекомендуем сразу обратиться к нашим квалифицированным практикующим юристам:

Читайте так же:  Контрактная служба для девушек в россии

Москва и область: +7 (499) 110-71-84

Санкт-Петербург и область: +7 (812) 407-15-68

Источник: http://dolg-faq.ru/baza-znanij/lizing-oborudovaniya.html

Условия Сбербанка по лизингу оборудования для малого бизнеса

Современные предприниматели уделяют много внимания активному развитию своего бизнеса. Но подобная деятельность всегда требует дополнительных расходов на оборудование производственного, промышленного, медицинского назначения. Некоторые предприниматели закупают новую технику в целях расширения производства и увеличения прибыли. Но для приобретения дорогостоящего оборудования приходится изымать средства из основного оборотного капитала, что не может положительно отразиться на компании.

Лизинг или кредит? Это один из главных вопросов для представителей малого бизнеса. Большинство юридических лиц выбирают оформление оборудования в лизинг на оптимальных условиях. Это долгосрочная аренда с возможностью последующего выкупа продукции. Лизингодатель устанавливает процентную ставку и размер первоначального взноса для лизингополучателей. Юридические лица предпочитают пользоваться подобными услугами из-за ускоренной процедуры оформления, льготного налогообложения, оперативного рассмотрения заявки. Многие крупные банки России открывают специальные дочерние подразделения, которые специализируются только на предоставлении лизинговых услуг. Не стал исключением и Сбербанк.

Предложения для предпринимателей: чем банк может помочь малому бизнесу?

При желании оформить лизинг оборудования для малого бизнеса следует обращаться в крупные финансовые компании, которые предлагают подобные услуги. Сбербанк работает в нескольких направлениях и предоставляет юридическим лицам коммерческий и легковой транспорт, а также специальное оборудование на условиях лизингового соглашения.

Решение по заявке принимается в экспресс-формате. Это значит, что на рассмотрение заявления уйдет не более девяти часов. Причем для оформления потребуется всего шесть документов. Чтобы претендовать на лизинг оборудования, необходимо соответствовать следующим требованиям:

  • Отсутствие ссудных задолженностей, долгов перед государственным бюджетом.
  • Регистрация бизнеса на территории России на протяжении двенадцати месяцев (не меньше указанного срока).
  • Стабильная ежегодная прибыль – банки предпочитают «не связываться» с сомнительными фирмами-однодневками, не зарекомендовавшими себя в предпринимательской сфере.

Получить оборудование можно после одобрения заявки банквоской компанией. Стороны обязательно подписывают договор аренды и страховое соглашение, если клиенту предоставляется личный или коммерческий транспорт. Его сервисное и техническое обслуживание осуществляется за счет лизингодателя.

Программы и условия

Оформить лизинг оборудования для малого бизнеса в Сбербанке можно на выгодных условиях. Если предпринимателю необходимо купить спецтехнику, он получит ее на следующих условиях:

  • Объекты – дорожное, сельскохозяйственное, строительное, складское оборудование.
  • Срок договора – от одного до трех лет.
  • Сумма финансирования – до 24 000 000 рублей.
  • Первый взнос – не менее 25 процентов от стоимости техники.
  • Заявка рассматривается не дольше двух рабочих дней.
  • Валюта финансирования – российские рубли.

Покупка коммерческого транспорта необходима многим представителям малого бизнеса, чтобы расширить сферу деятельности или выйти на новый уровень обслуживания клиентов. Услуга оформления коммерческого транспорта в лизинг чрезвычайно востребована. Сбербанк предлагает следующие условия для бизнесменов:
  • Сумма – до 24 миллионов рублей.
  • Авансовый платеж – от 15 процентов.
  • Сроки действия договора – до 37 месяцев.
  • Сделка оформляется за 8-48 часов.
  • Балансодержателем может стать лизингодатель или получатель (на усмотрение сторон).
  • Предоставление минимального пакета документов.

Сбербанк предлагает коммерческий транспорт весом до пяти тонн. В эту категорию входят фургоны, микроавтобусы, пикапы, грузовые автомобили. Обязательным условием является страхование транспортного средства.

Лизинг оборудования для малого бизнеса от Сбербанка привлекает многих потенциальных клиентов невысокими процентными ставками, которые устанавливаются в индивидуальном порядке, быстрой процедурой оформления и другими оптимальными условиями. По статистике именно в эту финансовую компанию обращаются предприниматели, которым срочно потребовался коммерческий транспорт или производственное оборудование. Самостоятельный поиск поставщика не дает гарантий успешного завершения сделки. А банк выступает посредником и покупает нужную клиенту технику, сдавая ее в долгосрочную аренду.

Источник: http://kredit-2014.ru/usloviya-sberbanka-po-lizingu-oborudovaniya-dlya-malogo-biznesa/

Лизинг оборудования для малого бизнеса — преимущества, порядок оформления

  • Работаем со всеми регионами РФ
  • Экспресс-анализ за 1 час
  • Аванс от 10%
  • Удорожание от 5% в год
  • Одобрим заявку за 3 дня
  • Единое окно в 30 лизинговых компаний

Россия, г.Москва, Волгоградский проспект, д. 35, офис 505, 5 этаж

Россия, г.Москва, Волгоградский проспект, д. 35, офис 505, 5 этаж

Источник: http://www.citifinance.ru/article-lizing-oborudovaniya-dlya-fizicheskikh-lits/

Малый бизнес переходит на лизинг

Лизинг – банковская услуга, которая с каждым годом становится всё популярнее не только у представителей крупного бизнеса, но и у средних, а также малых предприятий. Причем, работа с последними превратилась уже в отдельное направление работы лизинговых компаний. Почувствовав растущий интерес со стороны малого бизнеса, лизингодатели стали активно расширять дли них линейку интересных предложений.

Об особенностях лизинга для малого предпринимательства, а также о плюсах и минусах мы и расскажем в нашем материале.

Как это работает

Число банков, предоставляющих услугу «лизинг», постоянно увеличивается. Это выгодный и удобный финансовый инструмент, с помощью которого небольшие компании без значительных трат могут решать свои коммерческие задачи. По сути, лизинг – это долгосрочная аренда. Пользователю услуги не нужно тратить свои денежные средства, чтобы приобрести автомобиль, оборудование или недвижимость. Клиент просто берет все это в беспроцентный кредит с правом последующего выкупа.

Видео (кликните для воспроизведения).

Участниками сделки являются лизингодатель (в лице банка) или лизинговая компания, с одной стороны, и лизингополучатель, с другой. Безусловно, в сделке задействована компания-поставщик, чью продукцию берет в лизинг клиент. Ну и, конечно, не обойтись без страховой компании, которая в случае форс-мажора берет на себя риски.

Схема услуги такова. Лизингодатель выкупает у поставщика за свои деньги необходимое оборудование или имущество. Затем, передает его клиенту в аренду. Лизингополучатель в свою очередь делает первоначальный взнос, который может доходить до 30%. Потом в течение арендного периода он осуществляет фиксированные платежи. По его истечении клиент имеет право оформить предмет лизинга в собственность (или выкупить, в зависимости от вида сделки).

Виды лизинговых предложений

Лизинговых программ для малого предпринимательства не мало. Но как понять, что подходит именно вашему бизнесу? Выделим наиболее востребованные сегодня виды у средних и небольших предприятий.

Оперативный лизинг. Наиболее привлекательная для предпринимателя, но рискованная для лизингодателя сделка. Клиент получает во временное пользование имущество. Правда, на непродолжительный срок, охватывающий только период амортизации. И при этом может в любое время расторгнуть договор без ущерба для себя. Естественно, для лизингодателя это дополнительные риски, которые он пытается частично снизить за счет усиления контроля качества эксплуатации клиентом лизингового имущества.

Читайте так же:  Как перевести автомобиль в другой город

Возвратный лизинг. В этом виде сделки клиент выступает продавцом имущества, что в свою очередь позволяет лизингополучателю увеличивать свой оборотный капитал, одновременно используя собственное оборудование.

Обратный выкуп. По этой программе клиент может вернуть банку старое оборудование, если оно уже не справляется с поставленными задачами, и получить взамен новое. Тем самым, без особых затрат модернизировать свое производство.

Есть ещё лизинг за деньги клиента, финансовый лизинг и другие, менее распространенные, виды. В целом выбор программы обусловлен только потребностями клиента и его финансовой стабильностью (платежеспособностью).

Преимущества лизинговых программ для малого бизнеса

По сравнению с обычным банковским кредитованием они достаточно ощутимы.

Во-первых, лизинговая сделка не предполагает залоговое обеспечение. Гарантом выступает само имущество, полученное в лизинг. Во-вторых, эти программы доступны предпринимателям, ещё только начинающим свой путь в мире бизнеса (ведение деятельности от 1 года). Для лизингодателей это минимальный срок, который вселяет уверенность в платежеспособности клиента. В-третьих, в лизинг, обычно, оформляется высоколиквидное оборудование, поэтому проблем с получением такого имущества по той или иной программе возникнуть не должно. В форс-мажорной ситуации владелец имущества просто изымет его обратно и вновь передает в лизинг следующему клиенту.

К другим преимуществам можно отнести такие факторы:

1. Лизинг позволяет существенно сэкономить на дорогостоящем оборудовании. Основные траты происходят только единовременно при первоначальном платеже.
2. Ускоренная амортизация имущества, переданного в лизинг, позволяет снизить налогообложение. А также получить дополнительные налоговые льготы по погашению налога на прибыль. Это связано с отнесением лизинговых платежей к себестоимости имущества.
3. Возможно получение отсрочки по внесению лизинговых платежей.
4. Наконец, в период действия лизингового договора имущество принадлежит лизингодателю, а, значит, техническое обслуживание ложится на плечи собственника.

Приобретение транспорта в лизинг

Среди лизинговых сделок, по оценкам экспертов, лидируют сделки с автотранспортом (около 70%). Это не только коммерческие автомобили, но и спецтехника. Обусловлено это их высокой ликвидностью. Ведь окупаемость начинается с первых дней использования транспорта. К тому же лизинговые компании охотно меняют старую технику, ранее взятую в аренду, на новую (услуга traid in).

Физическим лицам (в данном случае ИП) оформить транспорт в лизинг проще, чем приобрести его по банковскому кредиту. Что только добавляет плюсов к такой сделке.

Минусы

Как ни крути, но всегда есть и «оборотная сторона медали». Расходы по лизингу – неотъемлемая часть сделки. В первую очередь это касается начального платежа. В зависимости от требований лизингодателя, платежеспособности клиента, ликвидности имущества и ряда других условий размер аванса колеблется от 5 до 30%.

Есть и другая проблема. Для предприятий, работающих по упрощенной системе налогообложения, лизинг теряет свои основные налоговые преимущества. Более того, проигрывает обычному банковскому кредиту. Дело в том, что получение кредита не связано с уплатой НДС, а лизингополучатель, работающий по «упрощенке», обязан платить НДС в составе лизинговых платежей, который он не может возместить. Если лизинговая компания включает в состав платежей налог на имущество, транспортный налог, страховку и т. п., то все эти платежи для лизингополучателя также увеличиваются на сумму НДС.

Стремясь исправить этот пробел в налоговой политике, некоторые лизинговые компании предлагают «упрощенцам» упрощенные варианты. Лизингодатель «очищает» платежи от налога на имущество и НДС, применяя УСН. Правда, выбор таких компаний невелик, что и превращает их поиск в «минус».

Источник: http://www.equipnet.ru/articles/finans/finans_1342.html

Оборудование в лизинг для малого бизнеса

Покупка дорогостоящего оборудования не всегда входит в планы юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Изъятие средств из основного капитала не является запланированным и подходящим вариантом. Поэтому современные компании все чаще предпочитают пользоваться услугами лизинговых организаций. Лизинг оборудования – это долгосрочная аренда с возможностью последующего выкупа продукции. Для малого бизнеса это один из лучших вариантов приобретения нужного оборудования без привлечения собственных денежных средств.

Условия и процедура оформления

При выполнении определенных условий юридические лица могут рассчитывать на предоставление оборудования в лизинг. Компании предлагают долгосрочную аренду дорогостоящей техники с первоначальным взносом, размер которого не должен быть меньше десяти процентов от общей стоимости имущества. К другим условиям заключения договора лизинга оборудования относятся:

  • Сроки аренды – от одного до пяти лет.
  • Удорожание (среднегодовое) – до 4,5 процентов.
  • Техника может быть арендована у официальных поставщиков или производителей.

В отличие от кредитования лизинг для юридических лиц имеет явное преимущество, которое заключается в отсутствии налога на прибыль. Пока клиент окончательно не выкупит технику, она будет считаться официальной собственностью лизингодателя. Соответственно и все расходы он берет на себя.

Для оформления лизинга необходимо обратиться в специализированные компании или банковские организации, которые предлагают подобные услуги. Многие современные банки рассматривают проводят лизинговые операции наряду с оформлением кредитов. Особенно это касается покупки дорогостоящего оборудования юридическими лицами.

Потенциальный клиент должен оформить заявку и предоставить ее в банк или финансовую компанию. Также по требованию нужно предъявить пакет документов, а затем дождаться рассмотрения заявления. Обычно на это уходит не более трех-пяти рабочих дней. После одобрения клиент может заключить договор аренды с установленной оплатой и пользоваться необходимым оборудованием. По истечении срока соглашения лизингополучатель становится полноправным владельцем продукции.

Услуги лизинговых компаний: куда лучше обратиться?

Получение оборудования в лизинг для ИП и представителей малого бизнеса является наиболее выгодным вариантом по сравнению с обычным финансированием. Воспользоваться подобными услугами можно в банковских учреждениях или непосредственно обратиться к производителям нужной продукции. В первом случае юридические лица смогут оформить лизинг на следующих условиях:

  • Сроки получения – от трех до пяти недель.
  • Не нужно наличие четкого бизнес-плана.
  • Ускоренная в три раза амортизация.
  • Размер минимального первоначального взноса – 15% от общей стоимости техники.

Если представители малого бизнеса планируют сотрудничество с производителями оборудования, срок получения уменьшается до двух-трех недель. Первоначальный взнос составит максимум 7-10 процентов. Остальные условия – одинаковые.

Для заключения договора лизинга оборудования с последующим выкупом можно обратиться в дочерние организации современных банков. Сегодня существует множество подобных подразделений крупных финансовых корпораций, которые специализируются на лизинговых услугах. Некоторые из них предлагают низкие процентные ставки, ускоренную амортизацию и другие льготные условия для бизнесменов. Но при заключении соглашения учитывается положение предпринимателя на современном рынке. Общий ежегодный доход должен примерно в два с половиной раза превышать размер арендных платежей. Еще одно обязательное требование – это стаж деятельности компании сроком от двенадцати месяцев. Размер лимита по лизингу не может превышать десять миллионов рублей.

Читайте так же:  Получить полис омс не по месту прописки

Необходимые документы и виды оборудования: на что ориентироваться клиентам?

Воспользоваться предложениями банковских компаний и оформить лизинг оборудования для малого бизнеса не получится без предоставления пакета документов. Перечень зависит от конкретного лизингодателя. Стандартный список выглядит следующим образом:
  • Копия устава юридического лица.
  • Заявление-анкета.
  • Документ, подтверждающий регистрацию предприятия и постановку на налоговый учет.
  • Копия финансовой отчетности за последний год (полные двенадцать месяцев).
  • Копия документа о назначении директора компании и его паспортных данных.
  • Выписка с банковского счета о финансовых операциях за последний год, включая данные об остаточных средствах.
  • Копия документа о постановке в ЕГРИП (для индивидуальных предпринимателей).

Обычно компании предлагают получить в лизинг оборудование промышленного, медицинского, производственного, холодильного типа. В зависимости от разновидности меняются условия заключения соглашения о долгосрочной аренде. К примеру, промышленную технику предлагают в аренду с последующим выкупом на семилетний срок максимум. А меньше всего времени выделяется на выкуп медицинской техники – не боле трех лет. Стоимость предлагаемого оборудования колеблется в диапазоне от 1 000 000 до 30 000 000 рублей. Самая дорогостоящая продукция имеет отношение к производству. Среднегодовое удорожание достигает 3,5-4%. Часто при выдаче банки взимают комиссионные платежи в размере 8-15 процентов годовых.

Для подачи заявки на оформление техники компания должна быть зарегистрирована на территории России. Это обязательное условие успешного совершения сделки.

Источник: http://kredit-2014.ru/oborudovanie-v-lizing-dlya-malogo-biznesa/

Субсидии на лизинг: условия программы от Минпромторга + размер льготы по авансовому платежу

В статье мы разберем, как получить субсидию на лизинг. Узнаем, какие льготы предоставляются при покупке автомобиля и чем интересна государственная программа «Мое дело». Мы подготовили список документов для оформления договора с лизинговой компанией и порядок получения скидки на авансовый платеж.

ТОП-17 компаний, в которых можно оформить льготный лизинг

  • Экономия с льготной Госпрограммой;
  • Большой выбор авто;
  • Переплата от 0%;
  • Принятие решения после заявки – 15 мин.;
  • Первоначальный взнос – от 10%.

Подробнее

  • Лизинг легковых автомобилей: аванс от 10%, сумма до 24 млн р. на 12 — 37 мес.
  • Лизинг коммерческого автотранспорта: аванс от 15%, сумма до 24 млн р. на 12 — 37 мес.
  • Лизинг грузового автотранспорта: аванс 15 — 20%, сумма до 24 млн р. на 12 — 48 мес.
  • Лизинг спец. техникиот: аванс 25%, срок до 24 млн р. на 12 — 36 мес.

Подробнее

  • Аванс от 0%;
  • На срок до 7 лет;
  • Удорожание от 4%;
  • Срок одобрения 1-4 дня.

Подробнее

  • Легковой транспортот 10%
  • Грузовой транспортот 15%
  • Пассажирский транспортот 10%
  • Спецтехникаот 20%

Подробнее

  • Универсальный лизинг: аванс 10 — 49% от 11 до 60 мес.
  • Такси в лизинг: аванс 20 — 49% от 12 до 36 мес.
  • Автомобили для автошкол: аванс от 20%
  • Экспресс-лизинг: аванс от 10 — 30% от 11 до 60 мес.
  • Лизинг авто с пробегом: аванс от 10% от 11 до 48 мес.
  • Сумма лизинга — без ограничений!

Подробнее

  • Аванс: 10-50%.
  • Срок: 12-60 месяцев.
  • Максимальный лимит 120 000 000 р.
  • Есть программа льготного лизинга.

Подробнее

  • Аванс 0 — 49%
  • Срок лизинга от 13 мес.
  • Время принятия решения от 30 минут.

Подробнее

  • Срок от 6 до 60 месяцев;
  • Аванс от 0 до 49%.

Подробнее

  • Лизинг оборудования
  • Лизинг ж/д транспорта
  • Лизинг речных и морских судов
  • «Стандарт» (лизинг автотранспорта, спецтехники)
  • Лизинг строительной и спецтехники
  • Лизинг недвижимости
  • Инвестиционный лизинг

Подробнее

  • Лизинг легковых авто.
  • Лизинг грузовых авто.
  • Лизинг спецтехники.
  • Лизинг оборудования.
  • Лизинг недвижимости.
  • Программа господдержки лизинга.

Подробнее

  • Аванс 20% — 50%.
  • Период 12 — 36 мес.
  • Сумма до 5 млн р.

Подробнее

  • Лизинг легкового, грузового и пассажирского авто;
  • Лизинг спецтехники и оборудования;
  • Лизинг подвижного состава;
  • Лизинг воздушных, речных и морских судов;
  • Лизинг недвижимости;
  • Возвратный лизинг.
  • Авансовый платеж от 10%.
  • Сумма объекта лизинга 500 000 — 50 000 000 р.

Подробнее

  • Экспресс: до 8 млн р., аванс от 5% на срок 12 — 36 мес.
  • Стандарт: от 300 тыс. р., аванс от 5% на срок 12 — 36 мес.
  • Оперативный лизинг: до 7 млн р. аванс от 0% на срок 12 — 48 мес.

Подробнее

  • Сумма договора от 250 000 р.
  • Авансовый платеж от 15%.
  • Срок действия соглашения до 5 лет.
  • Среднегодовое удорожание от 0%.
  • Срок рассмотрения от 1 дня.

Подробнее

  • Для физических лиц от 5% до 4 лет.
  • Для юридических лиц от 0% до 3 лет.

Подробнее

  • Комфорт-Такси.
  • Экспресс-лизинг за 2 дня по двум документам.
  • Лизинг авто с удорожанием.
  • Лизинг без первоначального взноса.
  • Грузовой транспорт и спецтехника в лизинг по двум документам за 2 дня.
  • Льготный лизинг по двум документам за 2 дня.

Подробнее

Условия субсидирования лизинга

Льготный лизинг — это государственная программа субсидирования. Разберем условия субсидии на лизинг в 2018 году.

Если у вас нет возможности вносить ежемесячно крупные суммы платежей, то можно воспользоваться скидкой в 10%. Она рассчитывается от всей суммы лизинга, соответственно, ежемесячные платежи будут немного ниже.

Условия льготного лизинга выглядят следующим образом:

  1. Действие программы распространяется на легковые автомобили, спец. технику и грузовики.
  2. Срок действия соглашения — от 12 до 36 мес.
  3. Процентная ставка напрямую зависит от модели ТС и его срока эксплуатации.
  4. Размер авансового платежа будет рассчитываться индивидуально, в зависимости от характеристик выбранной техники.

Важно! Скидку, предоставляемую государством, можно использовать для оплаты авансового платежа.

Размер субсидии

На одного лизингополучателя, оформившего лизинг техники по госпрограмме, размер субсидии составляет не более 10 млн руб. (до 550 000 рублей на один автомобиль).

Размер госсубсидии в 2018 году не может превышать 10% от стоимости авто.

Льготный лизинг от Минпромторга

Специалистами Минпромторга разработана специальная программа, которая предназначена для поддержки отечественного машиностроения. Благодаря ей уровень реализации техники значительно вырос.

Читайте так же:  Девушка сказала что беременна что делать

Суть данной программы заключается в предоставлении скидки в размере 10% при заключении лизингового договора. Проще говоря, это скидка распространяется на авансовый платеж.

У проекта есть несколько интересных особенностей:

  1. Даже если вам отказали в кредитовании, вы все равно сможете стать участником программы.
  2. Страхование КАСКО осуществляется по вашему выбору.
  3. Если клиент — юр. лицо, то при выкупе предмета лизинга предусмотрен возврат НДС.
  4. Лизинговая компания, предоставляющая услугу, должна получить на это разрешение Минпромторга.

Действие программы продлено на 2018 год, а в список уполномоченных лизинговых компаний вошло более 60 представителей. Срок действия договора регулируются каждой компанией отдельно.

Важно! Государственная субсидия предоставляется на лизинг при покупке отечественных автомобилей.

Программа «Свое дело»

Гос. программа «Свое дело» начала работать в 2017 году. Она помогла существенно повысить спрос на машины отечественного производства, а у предпринимателей появилась возможность обновить и расширить автопарк.

В рамках этой программы вы можете получить дополнительную скидку при заключении лизингового соглашения (2,5%), вместе со стандартной — 10%. Но приобрести вы можете исключительно технику, произведенную либо собранную в России.

Участником программы может стать ООО или ИП, срок действия лизингового договора — от 12 до 36 месяцев. При этом выбранное вами транспортное средство должно быть 2017 — 2018 гг. выпуска.

Как получить льготные условия по лизингу

Для участия в государственной программе нужно пройти несколько этапов. При этом обращаться в какие-либо государственные органы не нужно.

Алгоритм ваших действий будет следующим:

  1. Вы выбираете модель техники.
  2. Транспортное средство должно входить в список марок, проходящих по госпрограмме.
  3. После этого подаете заявление в лизинговую компанию с указанием, что хотите приобрести технику по льготной программе.
  4. После одобрения сделки подписываете лизинговый договор, внимательно изучив каждый его пункт.
  5. Получаете в пользование выбранную технику.
  6. В процессе действия договора выплачиваете не всю остаточную стоимость в полном объеме, а с учетом скидки 10%. Субсидия будет зачтена при расчете.

После того как срок действия соглашения закончится, автомобиль нужно вернуть лизингодателю. А также вы можете выкупить его по остаточной цене.

Требования к лизингополучателям

Лизингополучателями в данном случае могут быть:

Рассмотрим требования к каждой категории клиентов. В целом требования в разных компаниях аналогичны. Итак, если получатель — юр. лицо:

  1. Период его официальной деятельности должен составлять не менее 12 месяцев.
  2. Просрочки по другим кредитным обязательствам не допускаются.
  3. Не должно быть задолженности по уплате налогов и сборов.
  4. В отношении вашей компании не должно вестись дело о банкротстве.
  5. Не допускается наличие административных штрафов.
  6. Наличие прибыли, достаточной для внесения платежей.

Обычные граждане могут воспользоваться услугой льготного лизинга, если соответствуют следующим критериям:

  1. Гражданство РФ.
  2. Возраст — от 23 лет (реже — от 20 лет).
  3. Постоянная регистрация на территории РФ.
  4. Наличие положительной кредитной истории.

Что касается ИП, то часто они предпочитают оформлять лизинговые соглашения как физические лица. Среди критериев можно отметить:

  1. Безубыточную деятельность (если лизинг оформляется на ИП).
  2. Официальная деятельность от 6 — 12 месяцев.
  3. Наличие всех лицензий и разрешений на работу.

Лизинговые компании гораздо лояльнее банковских организаций относятся к разным категориям клиентов.

Но это не значит, что сделка будет заключена с любым лизингополучателем. В любом случае будет направлен запрос в БКИ и проверена соответствующая информация.

Список документов для подачи заявки

Для рассмотрения заявки и принятия решения о заключении сделки нужно собрать и предоставить в лизинговую компанию пакет необходимой документации. Его содержание будет зависеть от категории клиента.

Организация
  • Устав;
  • ИНН;
  • Выписка из ЕГРЮЛ;
  • приказ о назначении руководителя на должность;
  • финансовая отчетность;
  • бухгалтерский баланс;
  • выписка о движении средств по расчетному счету.
ИП
  • паспорт предпринимателя;
  • выписка из ЕГРИП;
  • декларации об уплате налогов;
  • договоры с контрагентами.
Физ. лицо
  • паспорт гражданина РФ;
  • водительское удостоверение;
  • СНИЛС;
  • ксерокопия трудовой книжки;
  • справка о доходах.

Отметим, что некоторые бумаги могут предоставляться в виде ксерокопий, заверять их у нотариуса не нужно.

Кроме того, при необходимости компания может потребовать дополнительную документацию.

Договор на предоставление субсидии

В случае, если при оформлении договора привлекается государственная поддержка, лизинговый договор может быть 2 видов:

  1. Двухсторонний — заключается между вами и лизингодателем, без участия поставщика техники.
  2. Трехсторонний — в подписании участвует поставщик, лизингодатель и вы.

В соглашении прописываются условия, на которых предоставляется субсидия, права и обязанности каждой стороны. При этом вам следует обратить внимание на некоторые важные нюансы:

  1. Процент удорожания в год.
  2. У кого на балансе будет числиться техника.
  3. Есть ли возможность досрочного погашения (в некоторых случаях досрочное погашения в течение первого года запрещено).

Так как процесс заключения сделки тщательно контролируется, то мошеннических действий со стороны лизинговой компании можно не опасаться.

Что можно оформить по льготному лизингу

Предметом льготного лизинга являются автомобили и специальная техника, как новая, так и б/у.

Действует следующее ограничение: техника должна быть отечественного производства либо иностранного бренда, но сборка может осуществляться только на территории РФ.

Это объясняется желанием государства поддержать отечественного производителя и повысить уровень его продаж.

Преимущества оформления лизинга с господдержкой

Многие предприниматели и частные лица уже успели оценить преимущества, которые дает лизинг с поддержкой государства:

  1. Лояльное отношение к клиентам разных категорий и уровней платежеспособности.
  2. Быстрое рассмотрение заявки и принятие решения.
  3. Возможность уменьшить налоговую базу.
  4. Невысокие процентные ставки по сравнению с автокредитами.
  5. Можно выбрать график платежей, который выстроен с учетом специфики вашего бизнеса.
  6. Можно выкупить технику в собственность после окончания срока действия договора.
  7. Возврат автомобиля лизингодателю не несет отрицательных последствий для лизингополучателя.
  8. Для лизингодателя снижается риск неплатежей со стороны получателя.
  9. Увеличивается клиентская база лизинговой компании.
Видео (кликните для воспроизведения).

Источник: http://bank-biznes.ru/lizing/subsidii-na-lizing.html

Лизинг оборудования для малого бизнеса — преимущества, порядок оформления
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here